Visual Budget 新视觉预算 FAQ

Visual Budget 新视觉预算

FAQ

常见问题

Visual Budget(新视觉预算)是一款免费软件还是付费软件?

您可以在App Store里免费下载该软件,但每个账户仅限50次记账/转账操作。这样,您就可以尝试该软件,看它是否符合您的需求。

当您为一个账户设置第51笔账单时,内置的应用程序内购买会建议您解开这个限制。购买之后,该软件将允许您设置无限量账单。

如何熟悉了解Visual Budget?

在安装过程中,该软件会自动创建一个内含15笔账单的虚拟帐户。

通过该帐户,您可以浏览Visual Budget所有的界面, 并可以更改该账户设置。因此,您很快就会熟悉了解该软件的操作方法和功能。一旦您不再需要该虚拟账户,可以将它删除。

如何重新下载已购买的Visual Budget?

如果您卸载并重新安装该软件或者安装在其他IOS设备上,您先前的购买记录不会被自动识别。在这种情况下,根据您IOS设备的设置情况,请执行下列操作之一:

  • 再次点按“购买完整版”/“现在购买”
  • 或者点按“重新下载应用程序购买内容”(如果该按钮存在)。

重要提示:必须使用原先购买该软件时使用的 iTunes帐号(否则,应用程序内购买将视为一次新的购买)。这样,已购买的Visual Budget会被重新下载,您不会支付第二次购买费用。

通过同一个iTunes账号,可以在5个不同的IOS设备上重新下载已购买的Visual Budget。更多关于Apple应用程序内购买的信息,请登陆http://support.apple.com/kb/ht4009, 参阅“重新下载应用程序内购买内容”。

应用程序内购买过程中可能出现的错误信息:

错误信息:“应用程序内购买现在不可用” 或“购买出现错误,请稍后再试”,请您检查以下几点:

  • 应用程序内购买是否授权,您是否启动或调整了IOS设备上的“访问限制”而阻止了该程序的运行,点按设置>通用>限制>应用程序内购买
  • 检查网络连接是否正常
  • 检查您的iTunes帐号设置是否正确,点按设置 >app store>apple ID,特别是检查您的银行卡信息是否有效。

一.账 户

如何管理帐户和组帐户?

该软件默认内含两个账户,这两个账户各拥有一个账户组。

  • 账户1: 根据您的需求,可以对该账户重新命名和设置账单。
  • 虚拟账户: 通过该账户,您可以快速熟悉该软件,然后将之删除。

Visual Budget 可以同时管理账户组里的多个帐户。

例如:您可以设置一个组帐户并给它添加您的活期帐户和储蓄帐户,也可以为其他实体或个人设置组账户,并给其分配相应的账户。

每个帐户的余额会汇总到相应组账户的余额,每个帐户可包含详细的收/支类别。

如何添加帐户或组帐户?

选择“帐户”菜单,点按“+”按钮,选择帐户或组帐户。

一个组帐户可以包含多个帐户(例如:个人的所有账户),并汇总其所有帐户的余额为该组账户的余额。例如:您可以创建两个组帐户:一个是您的个人账户,第二个是他人或企业帐户等。

新建一个账户后,您可以设置以下信息:

  • 该账户所归属的组账户
  • 账户名称和账户号码
  • 是否自动对账(节省人工对账时间)
  • 期初余额,就是您设置第1笔账单之前的余额
  • 年度或月度收/支预算的大概金额
  • 除收/支类别以外的特殊类别

如何选择一个帐户?

选择“帐户”菜单,勾选您要设置的帐户。默认情况下,从现在起,该账户的信息将显示在所有其他菜单界面(账单,类别,分析),所有账单设置将会生效。

如何删除一个帐户或组帐户?

点按帐户>编辑,点按帐户或组账户右边的红色删除按钮,然后确认。

注意:删除一个帐户后,该账户包含的所有账单也会被删除。

安全设置:

  • 无法删除当前账户(被勾选)。须选择另外一个账户作为当前账户后,才能删除该账户。
  • 无法删除包含多个账户的组帐户。须先删除该组账户内的所有账户后,才能删除该组账户。

二.账单

如何筛选账单?

选择“账单”菜单,在列表顶部的搜索栏里输入您要筛选的关键词。

筛选内容可有以下几种:

  • 日期
  • 余额
  • 类别的项目
  • 账单的项目

主界面将显示和筛选内容相符的账单。

如何手动设置一笔账单?

选择“账单”菜单,点按添加“+”按钮。主界面会显示当前账户的类别列表。选择账单的类别(例如:书籍,光盘),然后设置以下账单信息:

  • 日期(系统默认为当天日期)
  • 项目 (只作参考,可不填)
  • 金额和类别(支出或收入)。系统默认显示当前类别,您可以自定义类别,如:还款。
  • 支付方式(只作参考,可不填)
  • 是否对账(请参阅“常见问题”)
  • 照片(如有必要)

设置完成后,点按OK确认。

如何手动设置两个账户之间的转账?

选择“账单”菜单,点按添加“+”按钮。主界面将显示当前账户的类别列表,选择转账类别(如转出),然后按照常规设置账单信息。

点按“目的账户”,选择本次转账的目的账户,点按OK确认后,系统会提示您是否要求目的账户自动设置相应的入账(或出账)操作,点按OK确认,如点按“取消”,您必须手动设置目的账户的入账(或出账)操作后,本次转账才能生效。

如何更改或删除一笔账单?

首先,选择“账单”菜单。

更改账单:请在主界面显示的列表中选择您要更改的账单,更改后,点按OK确认。

删除账单:点按“编辑”,点按账单右边的红色删除按钮,点按OK确认。

如何设置一 笔周期性账单?

您可以设置一 笔周期性账单,例如:银行卡自动扣款缴纳上网费。设置成功后,该软件自动周期性执行该账单,不必再次手动设置。

点按菜单分析>周期性账单,添加“+”按钮,主界面将显示当前账户的周期性账单。

添加“+”按钮,添加一笔新的周期性账单,再选择其类别(例如:电话包月费),然后输入以下该账单的相关信息:

  • 起始日期(系统默认提供第二天的日期)
  • 截止日期(系统默认提供第二天的日期)
  • 周期类型(每周,每月等)
  • 项目(只作为信息参考,可不填)
  • 金额和类别(支出或收入)(系统默认显示您的当前类别)
  • 支付方式,如有必要

最后点按“OK”生效。点按“周期性账单”或“未来账单”选项,查看从现在起所有的未来账单以检查您的预算。

如何查看周期性账单和未来账单?

未来账单(周期性账单和手动输入账单)在账单列表里是以灰色背景显示的,您也可以在以下列表中查看。

1)“账单”菜单显示:

  • 截止到本月末的未来周期性账单,已避免太多的未来账单占用大量的列表顶部空间。
  • 所有手动输入的未来账单。

2)“分析”菜单显示:

  • “预算分配”:所有手动输入的未来某一天的账单,不显示周期性账单
  • “未来账单”:所有手动输入的未来账单以及下一年的周期性账单
  • “账单查询”:周期性账单或手动输入的未来某一天的账单
  • “每日余额”:截止到本月末的周期性账单和手动输入的未来某一天的账单
  • “每月余额”: 不显示任何未来账单(周期性账单和手动输入的未来某一天的账单)
  • “指定日期余额”:所有未来账单(周期性账单或手动输入的未来某一天的账单)

备注:

  • 当周期性账单的执行时间到期时,系统会自动执行相应的账务操作。
  • 您可以在需要时更改账单,例如:账单的实际发生金额与预计的周期性账单金额不符。
  • 只要周期性账单执行的截止日期未到,系统就把该账单视为未来账单。

 

如何设置一个新的支付方式?

该软件默认一 笔账单可以使用五种支付方式:转账、现金、支票、信用卡或其他。所有账户都包含这五种支付方式。

如果您要设置新的支付方式,点按菜单设置>支付方式,按添加“+”按钮来设置一个新的支付方式。从现在起,您就可以使用新的支付方式设置账单了。

如何设置一个默认支付方式?

如果您经常使用相同的支付方式,您可以将它设置为默认支付方式。这样,当您添加新账单时,此支付方式会被自动选择。

进入菜单设置>支付方式,选择您需要默认的支付方式,启动默认开关。

如何在支出类别里设置一 笔退款项目?

例如:如果一个商家对您已购买的物品退款,您应该在同一个类别下设置退款账单并把该账单设置为收入类账单,而不是支出类账单,这样,此退款金额将会弥补该类别的支出金额以保证其总预算不会出错。

如何给一 笔账单添加图片?

例如:添加一张发票的数码照片。

先选择一 笔账单,在主界面点按“图片”,选择“拍照”或“图片”,然后给您的发票拍照或选择发票图片,该图片从此会附在该账单上。如要更改图片,先删除图片,然后添加新图片。

如何删除附在账单上的图片吗?

在一 笔账单的主界面里,点按“图片”,图片会全屏显示,点按“删除”并确认。

如何对账?

对账可以让您监控您银行账户的哪些账单被正确地执行,需要时,可以容易地找到那些已被该软件记录而没有被银行记录的账单。

点按分析>无对账账单,主界面会显示该账户的所有未对账账单。选择“全部对账” 启动自动对账功能,然后确认生效。如您只想对某些账单对账,可通过点按该账单选框里的“对账”按钮,再次点按此选框为“不对账”。您也可以在“账单”菜单里选择相应账单,更改该账单的对账设置。

如您不想使用对账,请在账户界面选择“默认对账”,账单将会自动对账,而“无对账账单”列表会一直为空。

如何导入CSV格式账单?

CSV 文件所使用的分隔符号如下:

如在国家: 盎:格鲁 – 撒克逊,分隔符使用规则如下:

“字段分隔符”使用“逗号”表示, “小数点”使用“点”表示。

其他国家,分隔符使用规则如下:

“字段分隔符 ”使用“分号”表示,“小数点”使用“逗号”表示。

  1. 建立一个CSV文件,文件名为《账单.csv》,每个账单的创建格式如下:
    • 类别名称(如不存在,该软件会自动创建)
    • 日期,格式为:年月日
    • 账单项目
    • 账单金额(支出为负,收入为正)
    • 支付方式(现金,支票等,如不存在,系统会自动创建)
  2. 以下是2011年5月两笔账单的实例:
    文化;20110501;购买书籍;61.25;现金
  3. 房屋;20110515;支付花匠;153.50;支票
  4. 将IOS设备连接到iTunes
  5. 在iTunes上,选择您的IOS设备,再选择“应用程序”
  6. 在共享资料库下面的应用程序列表中,选择Visual Budget
  7. 在共享文件列表里,点击“添加”按钮
  8. 选择在第一步骤中所建立的CSV文件《账单.csv》
  9. 该文件会被传输到您的IOS设备上
  10. 在您IOS设备上,点按设置/数据管理
  11. 点按“导入CSV格式账单”
  12. 选择导入账户,点按“导入文件”,检查文件信息后确认导入
  13. 如文件包含错误,系统会自动显示错误信息而不能成功导入。请纠正文件,再做尝试。

如何导入OFX账单文件?

OFX格式账单一般由您的银行提供,它包含您银行账户在指定日期范围内的所有账单。

  1. 将IOS设备连接到iTunes
  2. 在iTunes上,选择您的IOS设备,再“应用程序”
  3. 在共享资料库的列表里,选择Visual Budget
  4. 在共享文件列表里,点击“添加”按钮
  5. 选择您的OFX文件
  6. 该文件会被传输到您的IOS设备上
  7. 在您的IOS设备上,点按设置>数据管理
  8. 点按“导入OFX格式账单”
  9. 选择导入账户,点按“文件导入”,检查文件信息后确认导入
  10. 如文件包含错误,系统会自动显示错误信息而不能成功导入。请纠正文件,再做尝试。

当您导入一个OFX文件时,文件里的所有账单会被自动分配到“无类别账单”里(因为您还没有为它们设置类别),而不会显示在类别账单里。

在这种情况下,点按分析>无类别账单,您可以快速访问无类别账单并设置其类别。

三.类别

如何使用分类系统?

当您设置一个新帐户时,一个标准的收/支类别模板会被自动创建,它适用于个人账户的日常账单处理。每个类别可以包含子类别,以便对您的特殊收/支项目进行更细致地分析。

点按“类别”菜单可以快速访问类别,点按主类别左边的灰色三角,可以显示或隐藏子类别,点按右边的蓝色箭头可访问类别信息。

您也可以更改标准的收/支模板,使它更适应每个帐户的类别分配,以满足您的特定需求。

如何添加一个类别?

点按“类别”菜单,点按添加“+”按钮,输入类别名称和说明,然后设置以下信息:

  • 该类别是否归属于一个主类别
  • 图标(如设置一个主类别)
  • 类型:收入或支出(如设置一个主类别)
  • 年度或月度总预算的大概金额

最后,点按“OK”确认生效。

如何更改或删除一个类别?

选择“类别”菜单。

更改类别:请在列表中选择您要更改的类别,更改后确认生效。

删除类别:点按“编辑”按钮,再点按该类别右边的红色删除图标并确认删除。

当您删除一个类别后,其包含的账单不会被删除,而被分配到“无类别账单”里。

四.分析

如何使用“分析”菜单?

该菜单显示当前账户的所有汇总信息统计图:

  • 随时间变化的余额进度图
  • 年度或月度收/支图
  • 您所设置的每个类别的年度或月度预算跟踪图

该菜单界面也显示某些特殊列表或功能:

  • 查看无类别账单(可将其重新分配到一个类别)
  • 查看无对账账单(可重新设置对账)
  • 设置周期性账单
  • 查看未来账单 ( 周期性账单和预先录入的账单)

五.两个IOS设备之间的数据传输和备份

如何备份Visual Budget的数据?

通过您PC 或 Mac上的iTunes 设置 PC/Mac和iPhone / iPad 数据同步,来实现iPhone/iPad 和iTunes之间的数据备份同步。

启动同步后,iTunes 将备份IOS设备里的以下数据:

  • 地址簿和常用地址簿
  • App Store 的应用程序数据
  • 设置,偏好设置和应用程序数据
  • 音乐,视频,照片等。

如果您更换了iPhone 或者使用同一个iPhone,可以通过iTunes恢复您iPhone/iPad最后一次保存的全部数据。关于备份与恢复,请参阅apple支持:https://support.apple.com/zh-cn/HT203977

如果您的Visual Budget里存有大量的数据,我们强烈建议您使用iTune的“数据导出”功能做一份特定的备份,并把它保存在您的PC / Mac或其他存储设备上。请参阅“如何利用iTunes将数据导出到另一台IOS设备上?”。

以后,您可以利用iTunes“数据导入”功能恢复您已保存的数据。

如何利用iCloud 将Visual Budget的数据导出到另一台IOS设备上?

在IOS 5系统环境下,通过一个已激活的iCloud账号,可以轻松地将您IOS设备里Visual Budget的数据传输到同一个iCloud 账号下的另外一台IOS设备上。

  • 在设备A上,点按设置/数据管理/导入导出数据,选择“iCloud-导出数据”
  • 在设备B上,点按设置/数据管理/导入导出数据,选择“iCloud-导入数据”
  • 检查导入/导出的文件日期和时间是否一致,然后确认导入。

操作完成后,设备B 里的Visual Budget的数据会和设备A里的完全一样。

备注1:iCloud同步不是瞬间完成的,它取决于传输数据文件的大小以及IOS设备的网络连接的速度。有时需要等待一段时间才能成功将设备A里数据导入到设备B上。

备注2:如果您刚刚在设备B 上安装了Visual Budget,启动该软件后,需要等待几分钟,才能实现该软件和iCloud同步。在这种情况下,最好在设备B上安装和启动软件后,过一段时间,再进行数据导出工作。

如何利用iTunes将数据导出到另一台IOS设备上?

例如:把一个iPhone里Visual Budget的数据传输到另一个iPhone(或iPad或iPod touch)上,请完全按照以下步骤操作:

A)iPhone作为导出IOS设备 (设备A):

  • 在设备A 上,点按设置/数据管理
  • 点按“导出数据”选项
  • 将设备A连接到您的电脑上
  • 在 iTunes上,选择设备A,再选择“应用程序”
  • 在共享资料库下面的应用程序列表中,选择Visual Budget
  • 在共享文件列表中,选择文件《数据导出.db》,将其保存在您的硬盘上,该文件就是从设备A里导出的数据。

B): iPhone作为导入IOS设备(设备B):

  • 将设备B连接到iTunes
  • 在iTunes上,为了安全起见,先备份您设备B上的数据
  • 在iTunes上,选择设备B,再选择“应用程序”
  • 在共享资料库下面的应用程序列表中,选择Visual Budget
  • 在共享文件列表里,点按“添加”按钮
  • 选择您从设备A 里导出的文件《导出数据.db》
  • 该文件会被传输到设备B上
  • 在设备B上,点按设置/数据管理
  • 点按“导入数据”,检查导入文件的日期和时间是否和设备A导出的文件一致
  • 确认导入后,设备B里Visual Budget的当前数据会完全被设备A的数据所覆盖。

操作完成后,设备B里的Visual Budget包含的数据信息会和设备A 里的完全一样。

 

备注1:可以利用数据导出功能来备份Visual Budget的数据。在这种情况下,选择要导出的文件《数据导出.db》,利用iTunes将它保存到存储设备上(硬盘或USB盘等)。

 

备注2:iPhone的整体数据备份完全可以通过iTunes数据同步功能来实现